Forskellen Mellem Fidelity Og Vanguard

2024 Forfatter: Mildred Bawerman | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-16 08:37

Nøgleforskel - Fidelity vs Vanguard

Investeringsstyring gennem finansielle rådgivere er blevet mere og mere populær i den seneste tid, hvor investeringsselskaber forvalter et stort antal finansielle aktiver under dem. Fidelity og Vanguard er to banebrydende finansielle servicevirksomheder i USA. Begge virksomheder leverer en række tjenester lige fra pensionering til formueforvaltning. Hovedforskellen mellem Fidelity og Vanguard er, at Fidelity tilbyder investeringsprodukter, hovedsageligt med en høj risiko - høj afkastfilosofi, som er mere velegnet til aggressive investorer, mens Vanguard fokuserer på at tilbyde en investeringsportefølje med lave omkostninger, der er bedre egnet til konservative investorer. Begge virksomheder tilbyder en bred vifte af investeringsmuligheder til deres kunder.

INDHOLD

1. Oversigt og nøgleforskel

2. Hvad er Fidelity

3. Hvad er Vanguard

4. Ligheder mellem Fidelity og Vanguard

5. Sammenligning side om side - Fidelity vs Vanguard i tabelform

6. Resumé

Hvad er Fidelity?

Fidelity Investments er et amerikansk multinationalt selskab med finansielle tjenester baseret i Boston, Massachusetts og havde 2,13 billioner USD under aktiver under forvaltning fra 2016. Fidelity tilbyder en bred vifte af investeringsmuligheder lige fra forvaltning af investeringsforeninger, livsforsikring, pensionsydelser til investeringsrådgivning. Fidelity driver en række afdelinger for at levere forskellige tjenester, og nogle af de mest indtægtsskabende midler er nævnt nedenfor.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund er den største aktiefond i Fidelity blandt 452 gensidige fonde og formåede at tilbyde et afkast på 8,69% til sine investorer. Dette afkast er større end S&P 500-afkastet på 7,41%. (S&P 500 er et aktiemarkedsindeks, der beregner det samlede afkast for en fondsbeholdning. Hvis en individuel fond giver et afkast, der overstiger afkastet af fondsbeholdningen, klarer den respektive fond sig godt).

Figur 01 - Fidelity hovedkontor i Boston

Fidelity OTC-portefølje (FOCPX)

Dette er en anden fond, der har overgået NASDAQ Composite-afkastet på 9,68% ved at tjene et sundt afkast på 12,45%. FOCPX investerer i over-the-counter aktier, der er meget spekulative.

Fidelity opererer med tre modeller af indkomstgenererende porteføljer, nemlig konservativ indkomst, afbalanceret indkomst og vækstindkomst. Blandt forskellige aktivallokeringer besluttes et Target Asset Mix (TAM) for aktieobligationer og kortsigtede investeringer.

Fidelity har et betydeligt ry som et firma, der er egnet til aggressive investorer, afhængigt af den investeringsportefølje, de tilbyder. Som det fremgår af afkastet fra FCNTX og FOCPX, genererer majoritetsfonde i Fidelity gunstige afkast. Da høje afkast skal understøttes af høje risici, er Fidelitys investeringsportefølje muligvis ikke egnet til konservative investorer. Desuden er gebyrer og udgifter opkrævet af Fidelity også højere for at kompensere for den iboende risiko.

Hvad er Vanguard?

Vanguard er et amerikansk investeringsforvaltningsselskab med base i Malvern, Pennsylvania og opererer med over $ 4 billioner i aktiver under forvaltning. Gensidige fonde og børshandlede fonde er de vigtigste to typer fonde, der leveres af Vanguard, mens der også leveres mæglervirksomhed, kapitalforvaltning og tillidstjenester. Vanguard tilbyder to klasser for de fleste af sine fonde: investoraktier og admiralaktier. Admiral-aktier har relativt lavere omkostningsforhold, men kræver en højere minimumsinvestering mellem $ 10.000 og $ 100.000 pr. Fond.

Vanguard er et populært investeringsvalg for investorer, der foretrækker at tage en konservativ tilgang med deres porteføljer. Dette skyldes, at Vanguard tilbyder en relativt lav risikoportefølje, da virksomheden tilbyder et antal gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF'er), der er orienteret mod fast indkomst. Vanguards filosofi gælder i hele sine investeringer, da lavere udgifter fører til bedre samlet afkast.

Vanguard opererer med over 320 fonde og er også kendt for sin lave omkostningsinvestering med et gennemsnitligt omkostningsforhold (omkostninger afholdt af et investeringsselskab til at styre en fond) på 0,18%. Eksempler på udgiftsforhold for nogle populære fonde i virksomheden er som følger.

Hvad er ligheden mellem Fidelity og Vanguard?

• Både Fidelity og Vanguard er store investeringsselskaber med base i USA.
• Gensidige fonde er en af de største produktkategorier i både Fidelity og Vanguard.

Hvad er forskellen mellem Fidelity og Vanguard?

Diff artikel midt foran bordet

Fidelity vs Vanguard
Fidelity tilbyder investeringsprodukter hovedsageligt med en højrisiko-høj afkastfilosofi, som er mere velegnet til aggressive investorer.	Vanguard fokuserer på at tilbyde en portefølje med lave omkostninger, der er bedre egnet til konservative investorer.
Egnethed
Fidelity er en mere passende investeringsmulighed for aggressive investorer.	Vanguards fondsportefølje er mere velegnet til konservative investorer.
Omkostninger og returneringer
Høje omkostninger i formueforvaltning understøttet af over gennemsnittet afkast er investeringsstrategien i Fidelity.	Vanguard tilbyder investeringer med lave omkostninger med lave omkostningsforhold for at give gunstige resultater.
Fondstyper
De fleste af fondene i Fidelity er gensidige fonde.	Vanguard tilbyder både gensidige fonde og børshandlede fonde i sin portefølje.

Resumé - Fidelity vs Vanguard

Forskellen mellem Fidelity og Vanguard kan hovedsagelig tilskrives den investeringsmetode, som begge selskaber anvender; Fidelity tager flere risici med forventningen om at generere højt afkast, mens Vanguard tager en mere konservativ tilgang, da deres investeringsstrategi er egnet til risikovillige investorer. Imidlertid er begge virksomheder enormt succesrige og kan hjælpe investorer med at opbygge og administrere formue ved at tilføre værdi.

Download PDF-version af Fidelity vs Vanguard

Du kan downloade PDF-version af denne artikel og bruge den til offlineformål som pr. Citatnotater. Download venligst PDF-version her Forskellen mellem troskab og Vanguard