Forskellen Mellem Investeringsstyring Og Formueforvaltning

2024 Forfatter: Mildred Bawerman | [email protected]. Sidst ændret: 2023-12-16 08:37

Investment Management vs Wealth Management

Hovedforskellen mellem investeringsstyring og formueforvaltning er, at kapitalstyring er en generisk betegnelse for professionel kapitalforvaltning, især for værdipapirer inklusive aktier og obligationer, mens formueforvaltning er et bredt område, der involverer investeringsstyring som en del af det. Investment Management handler grundlæggende med køb og salg af værdipapirer på en måde, der giver optimale fordele for investorerne. I modsætning hertil er formueforvaltning en type professionel service, der bringer en kombination af tjenester såsom investeringsrådgivning, finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske tjenester og ejendomsplanlægningstjenester til organisatorisk eller personlig forbedring. Der er betydelige forskelle mellem investeringsforvaltning og formueforvaltning, men den største forskel er i niveauet for finansielle tjenester, der leveres af hver ordning.

Hvad er investeringsstyring?

Folk foretager investeringer i forskellige værktøjer med det formål at opfylde forskellige investeringsmål som at vinde overskud og fordele. Investeringsadministration er en professionel service, der involverer rådgivning om køb og salg af værdipapirer som obligationer, aktier, fast ejendom osv. Til den enkelte og institutionelle investorer såsom pensionsfonde, forsikringsselskaber, selskaber osv. Tjenesterne leveret under investeringsstyring inkluderer forskellige aktiviteter såsom analyse af årsregnskaber, valg af aktier eller aktiver, implementering af investeringsplaner og løbende overvågning af investeringerne.

Hvad er formueforvaltning?

Wealth Management er en type service, der leveres af fagfolk inden for formueforvaltning, der er noget ud over investeringsstyringen. Bortset fra at tilbyde investeringsrådgivningstjenester beskæftiger formueforvaltning sig med forskellige tjenester til deres kunder, herunder koordinering af detailbank, ejendomsplanlægning, finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske ressourcer osv. Mod et gebyr.

Når man sammenligner disse to begreber, kan man se nogle ligheder mellem Investment Management og Wealth Management. Hovedformålet med begge koncepter er at give rådgivning for at opnå optimale fordele ved investeringen eller på anden måde til deres kunder.

Hvad er forskellen mellem Investment Management og Wealth Management?

• I investeringsstyringsniveau er de leverede finansielle tjenester kun begrænset til investering, portefølje eller aktivforvaltning. Wealth Management leverer omfattende finansielle planlægningstjenester, der dækker alle de relaterede områder, herunder investeringsstyring.

• Hovedformålet med Investment Management er at optimere den økonomiske rentabilitet, der genereres af investeringerne. Hovedformålet med Wealth Management er at maksimere kundernes nettoværdi.

• I Investment Management er forholdet mellem tjenesteudbyderen og klienten begrænset. I Wealth Management er der et stærkt forhold mellem to parter, formuestyringsteamet og klienten, der værdsætter kundens behov og prioriteter.

• I Investment Management er udbudet af tjenester begrænset til det økonomiske aspekt. I formueforvaltning dækker udbuddet af tjenester, der tilbydes økonomiske såvel som livsstilsaspekter af kunderne.

Investment Management vs Wealth Management Resume

Investment Management og Wealth Management er to typer professionelle tjenesteudbydere. Under investeringsstyring leverer fagfolk investeringsrådgivningstjenester til køb og salg af forskellige værdipapirer. På den anden side er tjenesteudbydere i formueforvaltning forpligtet til at levere en række tjenester såsom finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske tjenester og ejendomsplanlægningstjenester undtagen investeringsrådgivning. Derfor er niveauet af tjenester, der leveres til deres klient, forskelligt, hvor investeringsadministration kun overvejer investeringsaspekter, mens formueforvaltning overvejer alle de aktiviteter, der skaber rigdom for en bestemt person.