Indeksfonde versus gensidige fonde
Et af de mest attraktive investeringsværktøjer i dag er gensidige fonde. Årsagen til, at de kaldes gensidig, er på grund af deltagelse fra mange mennesker, der samler en sol af penge, der styres af et selskab ved at investere i andre virksomheder på aktiemarkedet samt værdipapirer. Det er baseret på deres tidligere forestillinger, at folk bliver mere og mere tiltrukket af disse gensidige fonde. Indeksfonde er en del af disse gensidige fonde. De udgør en lille del af størrelsen af de samlede midler og bruges af porteføljeforvalteren til at fastslå afkastet fra markedet.
Indeksfonde
Som navnet antyder, bruges indeksfonde til indeksering. Dette betyder, at en lille del af gensidige fonde bruges til at kontrollere afkastet fra forskellige aktier fra forskellige sektorer i økonomien. Denne minimale brøkdel af gensidige fonde kaldes indeksfonde. Der er mange segmenter på ethvert aktiemarked som bank, IT, metaller, industri, infrastruktur, energi osv., Og hvert segment har sit eget indeks. S&P og Dow Jones er to populære virksomheder, der udvikler markedsindekser.
Indeksfonde forvaltes passivt, da porteføljeforvalteren blot forsøger at replikere indekset i stedet for at antage antagelser og forsøge at maksimere overskuddet. Indeksfonde har forskellige størrelser, og nogle inkluderer kun få aktier fra markedet, mens andre kan omfatte næsten alle aktier på markedet. Wilshire 5000-indeks er en indeksfond, der inkluderer alle aktier på det amerikanske aktiemarked. S&P small cap 600 er en indeksfond, der inkluderer aktier med meget lille værdi, der betragtes som vækstaktier. Da disse fonde ikke forvaltes aktivt, er gebyret for at investere i disse fonde også meget lavt sammenlignet med aktivt forvaltede gensidige fonde.
Gensidige fonde
Som beskrevet tidligere er gensidige fonde de midler, der samles af et stort antal mennesker, der investeres i aktiemarkedet af et selskab, og det opnåede overskud deles mellem medlemmerne i den andel af aktier, de besidder. I sand forstand er en gensidig fondsvirksomhed en mellemmand mellem slutforbrugeren og aktiemarkedet, da den opkræver gebyrer for sin ekspertise eller viden om aktiemarkedet og tjener fortjeneste for offentligheden, der besidder sine aktier. Der er i dag mere end 25.000 gensidige fonde i verden, der opererer på forskellige aktiemarkeder. Hvert investeringsselskab har sine egne politikker og retningslinjer, der bestemmer dets retning og investeringsmåde. Afhængigt af dets mål investerer ethvert investeringsselskab kun i de virksomheder, der anses for egnede.
Porteføljen for ethvert investeringsselskab er diversificeret med aktier, aktier, statspapirer og obligationer, der er en blanding af risiko og forsigtighed. Det primære mål for ethvert investeringsselskab er at reducere risikoen for dets aktionærer.
Forskel mellem gensidige fonde og indeksfonde
Det er let at se, at indeksfonde er en del af gensidige fonde og bruges af porteføljeforvaltere af gensidige fondsvirksomheder til at vurdere tendenser på markedet. De er i stand til at bedømme de aktier, der klarer sig bedre, på baggrund af indeksfondens præstationer. Indeksfonde forvaltes passivt, mens gensidige fonde forvaltes aktivt. Dette viser kun, at indeksfonde bruges til at replikere aktiemarkedets præstationer og ikke har brug for meget ekspertise fra porteføljeforvalteren. Dette er grunden til, at hvis du ønsker at investere i indeksfonde, bliver du opkrævet langt mindre gebyrer sammenlignet med når du ønsker at gå ind i en aktivt forvaltet investeringsfond.
Der er dog mange, der også investerer i indeksfonde og tjener en anstændig fortjeneste i henhold til markedets bevægelse. Der er et bredere udvalg af aktier, eller du kan sige diversificeret valg med en relativt lav pris for investoren. Da indeksfonde altid er en afspejling af markedet, får investor højere afkast, når markedet er optimistisk. Dette er ikke tilfældet i tilfælde af gensidige fonde, der kan give investorerne et højt afkast, selv når markedet går ned.
Indeksfonde er en del af gensidige fonde.
Indeksfonde forvaltes passivt, mens gensidige fonde forvaltes aktivt.
Gebyrer for forvaltning af indeksfonde er mindre sammenlignet med aktivt forvaltede gensidige fonde.
Indeksfonde tjener også en anstændig fortjeneste afhængigt af markedets bevægelse.
I indeksfonde får investor kun højere afkast, når markedet er optimistisk, mens gensidige fonde kan give højt afkast, selv når markedet går ned.
Indeksfonde har diversificeret valg af aktier med en relativt lav pris for investoren
